Lancée en 2022, Transition Europe s’est rapidement démarquée sur le marché des SCPI grâce à sa stratégie européenne, son engagement environnemental et ses solides premiers résultats. Avec un taux de distribution de 8,16 % en 2023, cette SCPI jeune mais ambitieuse cible les nouveaux usages immobiliers et mise sur des zones dynamiques en Europe pour offrir des rendements attractifs.

Particulièrement appréciée par les membres de la communauté Immoneos, Transition Europe suscite de nombreux débats et analyses. Sa diversification et son positionnement axé sur les transitions économiques et sociétales en font un choix pertinent pour 2025. Cet article propose une analyse complète de cette SCPI faite à partir des échanges entre les membres Immoneos pour vous aider à vous forger un avis éclairé.

Note importante : Comme vous le savez, les SCPIs est un placement financier qui, comme tout investissement, n’est pas exempt de risque, notamment en perte de capital. Le contenu de cet article n’a pas vocation à fournir un conseil fiscal ou financier. Il partage des principes qui ont été partagés notamment lors de discussions entre les membres de la communauté. Il vous appartient en effet de consulter un conseiller fiscal ou financier ou tout autre spécialiste afin d’étudier votre cas personnel et de prendre vos décisions en matière de placement. Vous seul pouvez déterminer si un investissement, un service ou une stratégie vous convient en fonction de votre situation et de vos attentes.

Présentation et stratégie de Transition Europe

Origines et vision

Créée par Arkéa REIM, filiale du Crédit Mutuel-Arkéa, Transition Europe est une SCPI de rendement résolument tournée vers l’avenir. Elle vise à accompagner les transformations majeures qui redéfinissent l’immobilier en Europe :

• Transitions économiques : adaptation des biens à de nouveaux modèles d’exploitation (coworking, coliving).
• Transitions sociétales : intégration des nouvelles attentes des locataires et des usagers.
• Transitions environnementales : amélioration énergétique des actifs et réduction de leur empreinte carbone.
• Transitions technologiques : adoption des innovations pour des bâtiments connectés et performants.

Une diversification européenne et sectorielle

Transition Europe mise sur une double diversification pour limiter les risques et optimiser les rendements :

• Géographique : Investissements hors de France dans des marchés dynamiques tels que les Pays-Bas, l’Espagne, l’Allemagne et l’Irlande.
• Sectorielle : Bureaux, commerces, santé, loisirs, salles de sport et autres actifs alternatifs.

Ces choix stratégiques permettent à Transition Europe de capter les opportunités offertes par la baisse des prix immobiliers dans certains pays européens.

Les atouts de Transition Europe

1. Rendements compétitifs

Transition Europe offre des performances attractives pour une jeune SCPI :

• 2023 : Taux de distribution de 8,16 %.
• Objectif pour 2024 : Rendement supérieur à 7 %, avec une revalorisation progressive des actifs.

2. Label ISR et responsabilité environnementale

Labellisée ISR dès sa création, Transition Europe s’engage dans une gestion durable et responsable :

• Réduction de l’empreinte carbone.
• Optimisation énergétique des actifs.
• Valorisation des biens en adéquation avec les critères ESG.

3. Fiscalité européenne avantageuse

En investissant exclusivement hors de France, Transition Europe permet aux associés d’échapper aux prélèvements sociaux français de 17,2 %. Les conventions fiscales bilatérales renforcent cette fiscalité favorable.

4. Transparence et valorisation des actifs

La SCPI publie chaque trimestre la valeur de reconstitution de son patrimoine, offrant une vision claire de l’évolution de ses actifs. En juin 2023, cette valeur était supérieure de 4 % au prix de souscription des parts.

5. Paiement trimestriel des dividendes

Les investisseurs bénéficient de revenus réguliers grâce à des dividendes versés tous les trois mois.

Analyse du patrimoine de Transition Europe

En 2023, Transition Europe a constitué un portefeuille comprenant 10 actifs immobiliers, tous situés dans des zones dynamiques d’Europe. Voici quelques exemples d’acquisitions notables :

• Bureaux aux Pays-Bas : Actifs offrant un rendement supérieur à 7 %, situés dans des hubs économiques stratégiques.
• Centres de bien-être en Espagne : Répondant à une demande croissante pour des espaces dédiés à la santé et au bien-être.
• Actifs en Irlande et en Allemagne : Diversification des secteurs et des types de locataires pour garantir des revenus stables.

Avec un Taux d’Occupation Financier (TOF) de 99,8 %, Transition Europe montre une gestion locative performante, garantissant un faible risque de vacance.

Les perspectives pour Transition Europe en 2025Des ambitions de croissance

Transition Europe vise une capitalisation de 100 millions d’euros en 2025, consolidant son portefeuille d’actifs immobiliers à travers de nouvelles acquisitions dans les marchés européens.

Opportunités sur les marchés européens

La baisse des prix immobiliers dans certains pays de l’UE permet à Transition Europe d’investir dans des actifs à fort potentiel de valorisation. Cette situation offre des opportunités uniques pour des rendements élevés.

Renforcement des engagements ESG

Transition Europe prévoit d’intensifier ses efforts en matière de développement durable, en ciblant des bâtiments conformes aux normes environnementales les plus strictes et en intégrant davantage d’innovations technologiques.

Pourquoi choisir Transition Europe ?

1. Une diversification unique

Transition Europe permet de diversifier un portefeuille avec des actifs exclusivement européens et variés, ce qui la rend idéale pour les investisseurs recherchant une alternative aux SCPI traditionnelles.

2. Une fiscalité optimisée

Grâce à sa stratégie d’investissement 100 % européenne, Transition Europe offre un rendement net fiscalement avantageux pour les investisseurs français.

3. Un engagement aligné sur les valeurs ESG

Les investissements responsables de Transition Europe répondent aux attentes croissantes des épargnants soucieux de leur impact environnemental et sociétal.

4. Options d’investissement variées

Transition Europe est accessible en pleine propriété, en démembrement ou via une assurance-vie, s’adaptant aux objectifs patrimoniaux de chaque investisseur.

Les inconvénients à considérer

Malgré ses nombreux atouts, Transition Europe présente quelques défis :

• Historique limité : Avec seulement deux ans d’existence, la SCPI manque encore de recul sur ses performances à long terme.
• Portefeuille en construction : Sa diversification est en cours, ce qui peut augmenter les risques liés à certains actifs.
• Risque de liquidité : Comme pour toute SCPI, la revente des parts peut être limitée en cas de déséquilibre entre l’offre et la demande.

Comparatif : Transition Europe vs autres SCPI

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Conclusion : faut-il investir dans Transition Europe en 2025 ?

Transition Europe est une SCPI ambitieuse et innovante, parfaitement alignée sur les transitions économiques et sociétales de l’immobilier. Avec un rendement attractif, une stratégie 100 % européenne et un engagement ESG fort, elle représente une excellente opportunité d’investissement pour 2025.

Cependant, son jeune âge nécessite une évaluation prudente. Pour maximiser votre investissement et bénéficier d’un accompagnement personnalisé, consultez les experts Louve Invest, qui vous guideront dans votre démarche.

Pour échanger sur vos projets d’investissement et découvrir d’autres stratégies, rejoignez la communauté Immoneos. Ensemble, partageons nos expériences et faisons les meilleurs choix pour notre patrimoine.

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Note importante : Comme vous le savez, les SCPIs est un placement financier qui, comme tout investissement, n’est pas exempt de risque, notamment en perte de capital. Le contenu de cet article n’a pas vocation à fournir un conseil fiscal ou financier. Il partage des principes qui ont été partagés notamment lors de discussions entre les membres de la communauté. Il vous appartient en effet de consulter un conseiller fiscal ou financier ou tout autre spécialiste afin d’étudier votre cas personnel et de prendre vos décisions en matière de placement. Vous seul pouvez déterminer si un investissement, un service ou une stratégie vous convient en fonction de votre situation et de vos attentes.