Épargne Pierre Europe, une SCPI européenne récente et ambitieuse, se démarque par sa diversification géographique, son engagement environnemental et ses performances prometteuses. Lancée fin 2022 par la société de gestion Atland Voisin, cette SCPI vise à élargir les horizons d’investissement de ses associés en capitalisant sur les opportunités du marché immobilier européen.
Avec un taux de distribution de 6,26 % en 2023 et une stratégie axée sur des acquisitions responsables, Épargne Pierre Europe s’impose comme une solution intéressante pour les investisseurs à la recherche de diversification et d’optimisation fiscale. Cet article passe en revue ses atouts, sa stratégie et ses perspectives, pour vous aider à déterminer si elle répond à vos objectifs en 2025.
Note importante : Comme vous le savez, les SCPIs est un placement financier qui, comme tout investissement, n’est pas exempt de risque, notamment en perte de capital. Le contenu de cet article n’a pas vocation à fournir un conseil fiscal ou financier. Il partage des principes qui ont été partagés notamment lors de discussions entre les membres de la communauté. Il vous appartient en effet de consulter un conseiller fiscal ou financier ou tout autre spécialiste afin d’étudier votre cas personnel et de prendre vos décisions en matière de placement. Vous seul pouvez déterminer si un investissement, un service ou une stratégie vous convient en fonction de votre situation et de vos attentes.
Origines et vision d’Épargne Pierre Europe
Après le succès de Épargne Pierre, qui a franchi le cap des 2,6 milliards d’euros de capitalisation, Atland Voisin a lancé Épargne Pierre Europe pour offrir une diversification géographique à ses associés.
- Mission principale : investir dans des actifs immobiliers de qualité situés dans des pays européens comme les Pays-Bas, l’Espagne et l’Allemagne.
- Vision : répondre aux transformations du marché immobilier tout en profitant des opportunités offertes par la baisse des prix dans certaines régions.
Cette démarche s’inscrit dans une volonté de mutualiser les risques et de maximiser les rendements en intégrant les dynamiques propres à chaque pays.
Stratégie et patrimoine d’Épargne Pierre Europe
Diversification géographique et sectorielle
Épargne Pierre Europe privilégie une approche diversifiée pour minimiser les risques et offrir des rendements stables.
- Répartition géographique (au 30/06/2023) :
- Pays-Bas : 61,88 %
- Espagne : 38,12 %
- Répartition sectorielle :
- Bureaux : 64,13 %
- Locaux d’activités : 24,34 %
- Entrepôts : 11,53 %
Exemples d’acquisitions
- Bureaux à Delft (Pays-Bas) : acquis pour 3,2 millions d’euros, loués à trois entreprises avec une durée résiduelle moyenne de 4 ans.
- Bureaux à Utrecht (Pays-Bas) : bâtiment rénové en 2019, loué avec un bail ferme de 10 ans, pour 7,7 millions d’euros.
- Enseigne de bricolage en Espagne : actuellement en phase finale de négociation, dans une zone commerciale dynamique.
Ces acquisitions reflètent une stratégie d’investissement ciblée, visant des actifs de qualité offrant une sécurité locative et un potentiel de valorisation.
Les atouts d’Épargne Pierre Europe
EnDiversification géographique et sectorielle
En investissant au-delà des frontières françaises, cette SCPI permet aux associés de bénéficier des opportunités offertes par différents cycles économiques européens. Sa répartition sectorielle équilibrée renforce également la résilience de son portefeuille face aux fluctuations du marché.
Un engagement ESG et un label ISR
Obtention du label ISR : en mars 2023, Épargne Pierre Europe a été reconnue pour son intégration des critères ESG dans sa gestion.
Initiatives environnementales : réduction de la consommation énergétique des bâtiments, préservation de la biodiversité, et gestion durable des biens.
Avantages fiscaux pour les investisseurs français
Les revenus générés par des actifs situés à l’étranger ne sont pas soumis aux prélèvements sociaux français (CSG, CRDS), ce qui améliore le rendement net des investisseurs à haut taux marginal d’imposition.
Un gestionnaire expérimenté
Atland Voisin, acteur majeur de la gestion d’actifs immobiliers en France, dispose d’une expertise éprouvée et d’un solide réseau. Sa capacité à identifier et à sécuriser des opportunités d’investissement en Europe est un atout majeur.
Performances encourageantes
Taux de distribution 2023 : 6,26 %, supérieur à la moyenne du marché des SCPI.
Perspectives 2024 : maintien ou amélioration des rendements grâce à des acquisitions stratégiques.
Perspectives pour 2025
Croissance continue
Avec une capitalisation de 75 millions d’euros à fin 2023 et une collecte de 60 millions d’euros en un an, Épargne Pierre Europe prévoit d’augmenter son portefeuille tout en diversifiant encore davantage ses actifs. Sa stratégie dynamique lui permet de répondre aux attentes des investisseurs tout en renforçant sa résilience.
Opportunités sur le marché européen
Les conditions actuelles sur le marché immobilier européen, marquées par des baisses de prix dans certaines régions, offrent à la SCPI l’opportunité d’acquérir des actifs de qualité à des prix compétitifs. Cette capacité à capitaliser sur les cycles du marché est un atout pour maximiser les rendements.
Engagement durable
La stratégie ESG de Épargne Pierre Europe, intégrée à toutes les étapes de son processus d’investissement, garantit une gestion responsable et durable de ses actifs. Cet engagement devrait continuer à attirer des investisseurs soucieux de concilier performance et impact positif.
Pourquoi choisir Épargne Pierre Europe ?
Un placement diversifié
Avec des investissements dans plusieurs pays et une répartition sectorielle équilibrée, Épargne Pierre Europe offre une diversification optimale, réduisant les risques liés à une concentration géographique ou sectorielle.
Une fiscalité optimisée
Grâce à la localisation européenne de ses actifs, cette SCPI permet aux investisseurs français de bénéficier d’une fiscalité plus avantageuse, particulièrement adaptée aux contribuables fortement imposés.
Un investissement responsable
Le label ISR et les engagements environnementaux d’Épargne Pierre Europe en font un choix aligné avec les préoccupations modernes en matière de durabilité et de responsabilité.
Points de vigilance
Malgré ses nombreux atouts, Épargne Pierre Europe présente également certains inconvénients à prendre en compte :
- Jeunesse de la SCPI : avec un peu plus d’un an d’existence, elle dispose d’un historique limité, ce qui peut représenter un frein pour les investisseurs prudents.
- Frais de souscription : fixés à 10 %, ils peuvent peser sur la rentabilité nette à court terme.
- Délai de jouissance : fixé à 6 mois, ce qui peut ralentir le début des perceptions de revenus pour les nouveaux investisseurs.
Comparatif : Épargne Pierre Europe vs autres SCPI européennes
| Critères | Épargne Pierre Europe | Iroko Zen | Transitions Europe |
|---|---|---|---|
| Taux de distribution | 6,26 % | 7,12 % | 8,16 % |
| Label ISR | Oui | Oui | Oui |
| Diversification | Géographique et sectorielle | Sectorielle et géographique | Géographique (UE) |
| Année de lancement | 2022 | 2020 | 2022 |
| Frais de souscription | 10 % | 0 % | 10 % |
La communauté Immoneos partage
Le guide pour optimiser les impôts de tes investissements locatifs en France depuis l’étranger
Et c’est gratuit !
Conclusion : faut-il investir dans Épargne Pierre Europe en 2025 ?
Épargne Pierre Europe combine diversification, durabilité et performances prometteuses, ce qui en fait un choix attrayant pour les investisseurs à la recherche d’une exposition européenne. Son positionnement sur des actifs de qualité, son label ISR et son potentiel de rendement en font un véhicule d’investissement adapté à ceux qui souhaitent allier performance et impact positif.
Toutefois, il est essentiel de bien évaluer votre horizon d’investissement et vos objectifs patrimoniaux avant de vous engager. Cette SCPI, bien que jeune, semble être une option solide pour diversifier un portefeuille et bénéficier des opportunités offertes par le marché européen.
Pour échanger sur vos projets d’investissement et découvrir d’autres stratégies, rejoignez la communauté Immoneos. Ensemble, partageons nos expériences et faisons les meilleurs choix pour notre patrimoine.
Cet article vous a intéressé ?
Nous vous invitons à découvrir également les dossiers préférés de la communauté sur le thème de la diversification de portefeuille immobilier :
- Épargne Pierre Europe : faut-il investir en 2025 ?
- Transition Europe : faut-il investir en 2025 ?
- Remake Live : faut-il investir en 2025 ?
- Iroko Zen : faut-il investir en 2025 ?
- SCPI avis : faut-il investir en 2025 ???
- SCPI : 5 atouts à connaitre
- Comment investir intelligemment dans des SCPIs depuis l’étranger
- Comment obtenir le meilleur crédit immobilier depuis l’étranger
Note importante : Comme vous le savez, les SCPIs est un placement financier qui, comme tout investissement, n’est pas exempt de risque, notamment en perte de capital. Le contenu de cet article n’a pas vocation à fournir un conseil fiscal ou financier. Il partage des principes qui ont été partagés notamment lors de discussions entre les membres de la communauté. Il vous appartient en effet de consulter un conseiller fiscal ou financier ou tout autre spécialiste afin d’étudier votre cas personnel et de prendre vos décisions en matière de placement. Vous seul pouvez déterminer si un investissement, un service ou une stratégie vous convient en fonction de votre situation et de vos attentes.