Depuis son lancement en 2020, Iroko Zen s’est imposée comme l’une des SCPI les plus attractives du marché grâce à son modèle sans frais de souscription et ses solides performances. Avec un rendement de 7,12 % en 2023, elle séduit de nombreux investisseurs, notamment ceux en quête de diversification et de responsabilité sociale.

Les membres de la communauté Immoneos, composée d’expatriés français partageant leurs expériences et stratégies, ont régulièrement analysé et débattu des atouts de cette SCPI. Ces échanges mettent en avant sa gestion innovante, sa performance stable, et son engagement environnemental. Dans cet article, nous passons en revue les caractéristiques, les avantages, et les perspectives d’Iroko Zen pour 2025, afin de vous aider à forger votre propre avis.

Note importante : Comme vous le savez, les SCPIs est un placement financier qui, comme tout investissement, n’est pas exempt de risque, notamment en perte de capital. Le contenu de cet article n’a pas vocation à fournir un conseil fiscal ou financier. Il partage des principes qui ont été partagés notamment lors de discussions entre les membres de la communauté. Il vous appartient en effet de consulter un conseiller fiscal ou financier ou tout autre spécialiste afin d’étudier votre cas personnel et de prendre vos décisions en matière de placement. Vous seul pouvez déterminer si un investissement, un service ou une stratégie vous convient en fonction de votre situation et de vos attentes.

Iroko Zen : présentation et origines

Une SCPI, ou Société Civile de Placement Immobilier, est une structure d’investissement collectif. Vous Créée en pleine pandémie, Iroko Zen est une SCPI à capital variable lancée par la société de gestion Iroko. Dès ses débuts, elle a adopté un modèle novateur en supprimant totalement les frais de souscription, ce qui la distingue fortement de ses concurrentes.

Vision et engagement :

• Une stratégie axée sur l’immobilier durable avec le label ISR (Investissement Socialement Responsable) obtenu dès 2021.
• Une diversification géographique et sectorielle, avec des actifs répartis en France et en Europe (Allemagne, Espagne, Pays-Bas, Irlande, Royaume-Uni).

Avec une capitalisation de 713 millions d’euros et plus de 10 900 associés, Iroko Zen s’affirme comme une référence pour les investisseurs modernes à la recherche de performance et de durabilité.

Stratégie d’investissement : diversification et durabilité

Répartition des actifs :

• Types d’actifs : bureaux, commerces, entrepôts, locaux d’activité, crèches, établissements de santé et d’éducation.
• Localisation : 35 % en France et 65 % en Europe, offrant une fiscalité avantageuse aux investisseurs grâce à l’exonération des prélèvements sociaux sur les revenus étrangers.

Approche durable et ESG :

• Audit systématique des actifs pour évaluer leur impact environnemental et améliorer leur performance énergétique.
• Initiatives comme l’installation de panneaux solaires, l’optimisation des consommations énergétiques ou la réduction des émissions de CO2 sur les bâtiments.

Avec des baux longs (en moyenne 8 ans) et un taux d’occupation financier (TOF) de 98,64 %, Iroko Zen affiche une gestion rigoureuse de ses actifs.

Les atouts majeurs de Iroko Zen

1. Zéro frais de souscription

Contrairement à la majorité des SCPI, Iroko Zen ne prélève aucun frais à l’entrée.

• Avantage pour les investisseurs : 100 % du capital investi est consacré à l’acquisition des actifs, maximisant ainsi le rendement dès le départ.
• Frais de gestion : 14,40 %, un taux qui reste compétitif compte tenu de l’absence de frais de souscription.

2. Rendement élevé et régulier

Avec un taux de distribution supérieur à 7 % depuis son lancement, Iroko Zen figure parmi les SCPI les plus performantes.

• En 2023 : 7,12 %, soit l’un des meilleurs rendements du marché.
• Paiement des dividendes : mensuel, offrant une régularité appréciable pour les investisseurs.

3. Label ISR : un gage de durabilité

• Engagement à améliorer les performances environnementales des actifs.
• Exemples concrets : économies d’énergie atteignant jusqu’à 25 % et réduction des émissions de CO2 de 34 % grâce à des rénovations ciblées.

4. Investissement en nue-propriété attractif

La SCPI propose l’une des meilleures clés de démembrement sur le marché.

• Exemple : un TRI de 4,83 % pour un démembrement à 5 ans, bien au-dessus de la moyenne des SCPI.
• Idéal pour les investisseurs à long terme ou les expatriés cherchant à optimiser leur fiscalité.

5. Diversification des actifs

• Actifs variés comme des entrepôts Chronopost, des murs de supermarchés en Espagne ou encore des locaux Pôle Emploi.
• Sélection minutieuse des locataires pour garantir la pérennité des revenus.

Les perspectives pour Iroko Zen en 2025

Des ambitions maintenues :
Pour 2025, Iroko Zen vise à maintenir un taux de distribution supérieur à 7 %, tout en renforçant son portefeuille avec des acquisitions opportunistes.

Un contexte favorable :

• Des prix d’achat en deçà des valeurs d’expertise grâce à une concurrence limitée sur le marché.
• Une stratégie d’expansion européenne, même si la part des actifs français a temporairement augmenté pour saisir des opportunités attractives.

L’avis des experts :

• Modèle sans frais d’entrée salué pour son impact positif sur la rentabilité.
• Potentiel de valorisation du portefeuille grâce à des acquisitions bien négociées.

Les inconvénients à considérer

Malgré ses nombreux atouts, Iroko Zen présente quelques limites :

• Jeunesse : SCPI encore récente (lancée en 2020), avec un historique limité.
• Certaines acquisitions à faible rendement : Quelques actifs affichent des rendements proches de 5 % (Acte En Main), ce qui peut freiner les investisseurs les plus exigeants.
• Risque immobilier : Comme pour toute SCPI, le capital n’est pas garanti et la liquidité reste limitée.

Comparatif : Iroko Zen vs autres SCPI

La communauté Immoneos partage

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Conclusion : Iroko Zen, un choix judicieux en 2025 ?

Iroko Zen coche toutes les cases d’une SCPI moderne et performante :

• Absence de frais de souscription, garantissant un rendement optimisé dès l’entrée.
• Label ISR et stratégie ESG, répondant aux attentes des investisseurs responsables.
• Diversification géographique et sectorielle, limitant les risques et maximisant les opportunités.

De l’avis des experts et des membres de la communauté Immoneos, Iroko Zen est un excellent choix pour ceux qui souhaitent diversifier leur patrimoine et investir dans une SCPI innovante.

Pour échanger sur vos projets d’investissement et découvrir d’autres stratégies, rejoignez la communauté Immoneos. Ensemble, partageons nos expériences et faisons les meilleurs choix pour notre patrimoine.

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Note importante : Comme vous le savez, les SCPIs est un placement financier qui, comme tout investissement, n’est pas exempt de risque, notamment en perte de capital. Le contenu de cet article n’a pas vocation à fournir un conseil fiscal ou financier. Il partage des principes qui ont été partagés notamment lors de discussions entre les membres de la communauté. Il vous appartient en effet de consulter un conseiller fiscal ou financier ou tout autre spécialiste afin d’étudier votre cas personnel et de prendre vos décisions en matière de placement. Vous seul pouvez déterminer si un investissement, un service ou une stratégie vous convient en fonction de votre situation et de vos attentes.